2025년 계좌이체 국세청 통보 한도 기준 및 조회 방법｜세무조사 대상 안되려면 꼭 알아야 할 금액기준
계좌이체도 국세청에 통보되는 기준이 있습니다. 2025년 기준 일정 금액 이상 자금 이동 시 금융기관은 국세청에 자동 통보하며, 세무조사 대상에 포함될 수 있으므로 주의가 필요합니다. 이 글에서 통보 기준 금액과 조회 방법을 정리합니다.
2025년 현재, 하루 1,000만 원 이상 또는 1년 누적 5,000만 원 이상의 계좌이체 또는 현금 거래 시 금융정보분석원(FIU)을 통해 국세청에 통보됩니다. 이 기준은 자금세탁 방지법 및 과세자료 확보 목적에 따라 적용됩니다.
특히 아래와 같은 경우 자동 보고 대상입니다.
- 동일 계좌로 하루에 1,000만 원 이상 이체
- 1년 동안 같은 계좌 간 5,000만 원 이상 송금
- 고액 현금 입출금(1회 2,000만 원 이상)
- 타인 명의 계좌로 빈번한 송금
이 기준에 해당될 경우, FIU가 자동 분석하여 국세청, 관세청, 검찰 등 관련기관에 전달하게 됩니다.
계좌이체 국세청 통보 기준 요약
| 항목 | 기준 |
|---|---|
| 하루 송금 기준 | 1,000만 원 이상 |
| 연간 누적 기준 | 5,000만 원 이상 |
| 고액현금 거래 | 1회 2,000만 원 이상 |
| 보고 기관 | FIU → 국세청 등 |
| 위험 거래 유형 | 타인 명의 계좌 사용, 비정상적 다건 거래 |
주의: 합법적인 자금이라도 위 기준 초과 시 자동 보고될 수 있으며, 출처 소명이 어려운 경우 세무조사로 이어질 수 있습니다. 모든 거래는 투명하게 기록하고, 자금 흐름은 입증 가능한 방식으로 관리하는 것이 중요합니다.